ファイナンシャルプランニング｜株式会社K's不動産事務所

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不動産コンサルティング

一人一人個性があるように、ライフスタイルや家族構成・仕事・収入・支出などは個人によってまちまち。その時々の経済環境も刻々と変化しています。
「生命保険を見直したい」「そろそろ子供の教育費を準備したい」「住宅ローンはどのように組んだらいいか」「老後資金が不足するのではと心配」こんなときあなたはどなたに相談をされますか??これらの個人の日常生活に関わる全てのお金のご相談をK's不動産事務所が総合的にコンサルティングをし、あなた様のライフプランを基に人生の経済的な面から捉え、様々なマネープランをご提案いたします。
昨今、日本でも定着しつつある、ファイナンシャルプランニング業務…FP先進国の米国では個人の資産運用の専門家として最もポピュラーな業務になっています。
悩んではダメ!!　私どもと一緒に人生設計の見直しを考えてはみませんか？

ライフプランニング提案

01｜現状分析

① キャッシュフロー分析
現状のキャッシュフローを出発点として、住宅取得・お子様の大学教育費・自動車買い替え・老後の生活プラン等のライフプラン並びにリタイアメントプランを考慮してキャッシュフロー表を作成し長期的なキャッシュフロー分析を行います。
② バランスシートの分析
金融資産と不動産のバランス、換金性・安全性・収益性のバランスの分析。
不動産の換金性や収益性が落ちていないか、金融資産に占める株式や株式投資信託の割合並びに手元流動性の割合の適正化を分析いたします。
③ 保障分析
ライフデザイン並びにライフプランに基づいて必要な死亡保障や医療保障が、確保されているのか又は必要以上に保険に入りすぎていないかの確認の他に、貯蓄性のあるといわれる保険にどの程度の貯蓄性があるかの分析を行います。
④ 税金分析
所得税・住民税・自動車税・固定資産税の特例適用可否の確認や相続税評価をした場合に使える特例（小規模住宅用地等）の確認、相続税がどの程度になるのか、生前贈与の活用等による相続対策、などの視点から全体的な分析を行います。